Article de presse

Assurance vie : donnez une seconde vie à vos vieux contrats.

juin 2021

La loi Pacte élargit les possibilités de transférer un «vieux» contrat d'assurance vie vers un nouveau au sein de la même compagnie. Mais la marge de manœuvre reste étroite.

Rendement du fonds en euros en berne, palette réduite de fonds pour diversifier, contrat trop gourmand en frais… Les raisons de vouloir transférer une assurance vie vieillissante vers un nouveau contrat sont nombreuses.

Hélas, trop souvent les épargnants découvrent que, contrairement au Livret A ou au plan d’épargne logement (PEL) qui vous suivent d’une banque à l’autre, pour les contrats d’assurance vie, il est impossible de changer d’assureur sans remettre à zéro le compteur fiscal. Bonne nouvelle, depuis le 1er janvier 2020, l’article 72 de la loi Pacte a apporté une nouveauté significative: il permet, sous certaines conditions, de changer de contrat sans perdre l’antériorité fiscale.

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